ユニバーサルライフ (Universal Life）
- 投資カテゴリ
- 生命保険（利回保証・死亡保障）
- 投資対象商品
- 主に債券で運用
- リターン
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年複利 4.1％（最低：2.8％）
※上記は掲載時のリターンです。
- 死亡保障額
- Account Valueの101％
- 申請条件
- USD 50,000～（一時払い）
- 支払方法
- クレジットカード（VISA、Master） 香港の銀行から引落し、または海外送金
- 損益分岐点
- 約4年
- 商品の特徴
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保険商品ですが死亡保障部分が殆どないため、「年4％の10年定期預金」と考えると分かりやすい。2015年時点で、利回り4.1％ (最低保証利回り2.8%)なので、現行利回りで10年後に約140％、20年後に約200％となる。
また運用途中でのお金の引出しや積立追加入金も可能なので、銀行の普通預金口座のような扱いもできます。その上、保険商品なので受取人を指定出来るので財産の分配が容易であり、必然的に税控除枠を上手く使うことも可能。
- その他情報
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健康診断不要の保険商品ですので、持病が心配な方も無診査で香港にて加入できます。
保険商品の受取人は複数指定が可能であり、相続プランに応じられる保険とも言えます。
最低投資金額はUSD50,000（約600万円以上）となり、上限に関しては数億円、数十億円まで受け付けています。「攻めにも、守りにも強い」という印象があり、余裕資金で加入を検討する方が非常に多い保険商品です。
なお、書類関係は基本的に英語・中文となります。
サンライフ(Sun Life)社とは
サンライフ社（Sun Life）は1865年に設立され、カナダのトロントに本社を置き、世界23カ国にオフィスを構えています。個人及び法人顧客に合わせて設計された保険商品や資産を保護するための商品やサービス、オフショアの金融ソリューションを提供しています。現在のサンライフファイナンシャルグループ全体の総資産額は3469億カナダドルとなっています。トロント (TSX)、ニューヨーク (NYSE)、フィリピン(PSE) の世界3カ国の証券取引所で上場しています。格付けも高くS&PでAA-,ムーディーズでAa3を獲得しています。
※ご注意 海外投資商品は「必ず香港IFA企業に直接」相談した上で購入しましょう。
商品説明を十分に受けないまま契約し、後々トラブルになるケースが頻繁に起こっているようです。
金融商品の契約は、ご自身が「直接、香港のIFA取得企業に相談」し購入を検討するよう勧めます。
オフショア香港では「貴方の専属アドバイザー」が購入前∼購入後のアフターサービスまで担当致します。
商品性質やリスクを十分に説明の上、目的に合わせた最適な金融商品をご案内できる事と存じます。
金融商品の契約は、ご自身が「直接、香港のIFA取得企業に相談」し購入を検討するよう勧めます。
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