取扱商品と実績。アジア最大級の海外投資企業をご案内 - オフショア香港

取扱金融商品と実績（約800以上ある金融商品に中から厳選した商品をご案内）

ご紹介IFAの受賞歴

世界的「有名企業」「資産家」に並び数々の賞を受賞しました。
（画像をクリックする事で、受賞の詳細が閲覧できます。）
・BENCHMARK WEALTH MANAGEMENT AWARDSを受賞。
・国際金融大賞（International Financial Awards ）
・香港最優秀企業賞（Most Valuable Companies）

サンライフ ホープ・エデュケーター（Sun Life Hope Educator）

現在の金利
年複利ベース

4％
（保証：保証額＋配当金）

投資スタイル

元本確保・子供の大学資金準備

投資対象商品

債券を中心に運用

保険期間
※ WEB特典

終身
（子供の年齢で100歳まで）

加入年齢

子供の年齢が13歳まで

最低保険金額

米ドル12,500（子供の死亡保険金額）
※18歳を迎えた時に保険金額の半分を学資金として受取ることが出来ます。

保険料支払期間

5年
18年

支払い方法

Sun Lifeクレジットカード、または香港の銀行引落し

サンライフ サン・エデュケーター（Sun Life Sun Educator）

現在の金利
年複利ベース

4％
（保証：保証額＋配当金）

投資スタイル

元本確保・子供の大学資金準備

投資対象商品

債券を中心に運用

保険期間
※ WEB特典

21歳の学資金を受取後
この保険は終了。

加入年齢

子供の年齢が13歳まで

最低保険金額

米ドル3,000（大学4年間の教育費として毎年受取れる最低配当金（保証部分有）
※大学の4年間USD3,000 ☓ 4年間 ＝　USD12,000（保証）

保険料支払期間

5年、10年の中から
選択

支払い方法

Sun Lifeクレジットカード、または香港の銀行(HSBCなど)、月払、年払、前納払い可能

特徴

目的が教育資金に限定されているため、被保険者はお子様が対象となります。大学進学のための準備費用専用の学資保険商品です。リスクレベルは低く確実に教育資金を確保したい方に向いているといえます。米ドルで元本は確保されています。

サンライフ サン・プロミスインカム（Sun Life Sun Promise Income）

現在の金利
年複利ベース

米ドル約4％
（保証：保証額＋毎年の配当金）

投資スタイル

一括投資または年払い（元本確保）

運用対象商品

ほとんどが長期国債の債券で運用

最低投資金額

米ドル　1382～（年齢、性別、喫煙者などで異なる）

基本支払期間

5年、8年、12年、15年、20年の中から選択

加算ボーナス

10年目、20年目、30年目にボーナス加算。

支払い方法

クレジットカード（VISA、Master）、香港の銀行から引落し、海外送金

特徴

死亡保障が付いた元本確保商品なので、既に手元に預貯金があり将来安定的にお金を受取りたい方に最適です。
2年後から受取りたい金額を設定でき、最大100歳まで受け取ることができます（これをクーポン機能と言います）。老後の生活に合わせて60歳からクーポンを受取るように設定することもできます。詳しくはお問合せ下さい。

AIA エグゼクティブライフ（AIA EXECTIVE LIFE）

投資スタイル

死亡保障付き生命保険商品
（長期投資向き）

死亡保障額

米ドル10,000～

保険料

一括投資または年分割。
年齢、性別、喫煙等の条件で変わる。
※告知内容等により健康診断が必要な場合有。

申請年齢条件

3年・5年・10年・15年・18年・25年の中から選択

支払い方法

銀行振込

特徴

香港ID保有者限定で、少額から始められる死亡保証付きの資産運用タイプの保険です。基本的に契約期間に基づき年度毎に一定額を積立ながら保険料を支払います。運用は契約時に約束するGuarantee(保証)部分とNon-Guarantee(非保証：運用により増減)部分に分かれているため投資リスクは低いといえます。保険商品ですので、長期運用に向いています。

スタンダードライフ ハーベスト101 (Standard Life Harvest 101）

目標リターン

年複利ベース 5%∼9％

投資スタイル

積立投資・分散投資・長期投資

投資対象商品

世界の株式・債券を中心に運用

最低投資金額

USD90∼/月

投資期間

5年∼25年の中から選択

加算ボーナス

※ボーナス期間は終了しました。

支払い方法

クレジットカード、または香港の銀行
約束期間のクレジット手数料が不要！

特徴

少額から始められる資産運用商品です。毎月一定額を積立ながら「ドルコスト平均法」に基づいた投資を行います。その為、一括投資に比べリスクレベルは低く投資初心者に向いているといえます。元本保証の商品ではありません。

サンライフ ライフエンハンサー (Sun Life Life Enhancer）

投資スタイル

死亡保障用の生命保険商品

死亡保障額

USD300,000~

保険料

一括払い。年齢、性別、喫煙、診断結果などの条件により変わります。

申請年齢条件

0歳～80歳まで

死亡保障期間

100歳まで

支払い方法

銀行振込

特徴

養老型の生命保険ですので死亡時の保障に加え運用という性質を持っています。解約をした場合の払戻金は7－8年で損益分岐点を越え、それ以降元本以上の資金が払い戻されます。また死亡保障も契約当日からつき、死亡保障金の上限がありません。※ 日本の類似商品での元本回復はおよそ20年かかりますので、Life Enhancerは非常に魅力的です。

スタンダードライフ ウェルスアンプリファイアー (Standard Life Wealth Amplifier）

目標リターン

年複利ベース 5%∼9％

投資スタイル

一括投資・分散投資・長期投資

投資対象商品

世界の株式・債券を中心に運用

最低投資金額

USD1,000∼

投資期間

5年∼25年の中から選択

加算ボーナス

※ボーナス期間は終了しました。

支払い方法

銀行振込

特徴

スタンダードライフの約200のポートフォリオからいくつかの商品を選択し分散投資を行います。長期運用に向いた資産運用の王道商品です。プライベートバンキングサービスと見劣りしない運用を行いつつも手数料は割安。香港IFAに所属するアナリストが運用戦略をたて、リスクの最小化、リターンの最大化を目指します。

チャイナライフ ノーブルライフ (China Life Noble Life）

投資スタイル

プレミアムファイナンス

保証金額

45歳で掛金の約4倍の死亡保障がつく
（ローン利用の場合1.2倍）

投資利回り

4.00％（ローン利用の場合は1.2％）

損益分岐点

6年（ローン利用の場合は20年）

年齢制限

80歳（ローン利用の場合は65歳）

支払い方法

銀行振込

特徴

糖尿病、高血圧、肝炎などの持病や、癌の克服者なども加入可能で、戦争による死亡が除外されない契約内容（条件による）

サンライフ サンブライト (Sun Life Sun Bright）

現在の金利
年複利ベース

米ドル　　3.75％（保証：3.25％）
香港ドル　3.25％（保証：2.75％）
人民元　　3.15％（保証：2.6％）

投資スタイル

一括投資・貯蓄系元本保証型生命保険商品

投資対象商品

運用のほとんどが債券で運用

最低投資金額
※ WEB特典

米ドル　　50,000∼
香港ドル　400,000∼
人民元　　350,000∼

投資期間

3年∼

加算ボーナス

10年以上運用した場合、5年毎に時価総額に対し3％、4％、5％と加算

支払い方法

銀行振込

特徴

元本保証商品なので、利回りの良い定期預金のイメージをお持ちいただければと思います。ただし、損益分岐点が3年なので、3年以上運用しないとリターンが見込めません。
日本の類似商品の場合、平均利回り1.25％、最低保証利回りは10年以上運用した場合に保証される事が殆どです。