サンライフ(Sun Life)。アジア最大級の海外投資企業をご案内 - オフショア香港

サンライフ（Sun Life)社とは

サンライフ ライフブリリアンス（Life Brilliance）

投資カテゴリ

生命保険（死亡保障＋貯蓄）
貯蓄：年複利 4%前後を目標

死亡保障額

米ドル　　15,000～
香港ドル　120,000～
中国元　　105,000～
保障額を最大化する場合は診査有り

支払い金額

申請者の年齢や健康状態による。
一括、5、10、15、20年の支払可能。

申請者条件

0歳～65歳までの方が対象

ボーナス特典

なし

支払い方法

クレジットカード（VISA、Master）、香港の銀行から引落し、海外送金

商品の特徴

貯蓄型の生命保険であり、死亡時保障に加え、運用という性質がライフブリリアンスにはあります。

加入時期（年齢）によっては支払い保険料の約5倍の死亡保障となり、安価に保障を確保できます。
死亡保険金に上限額はなく、必要な額を保険会社へ申請し承認を得る事になります。更に、物価の上昇による保険金額の目減りを防止する仕組みが組み込まれていますので、死亡保障が少しずつ上昇し、いざという時にお金が足りないということを防ぎます。

サンライフ ホープ・エデュケーター（Sun Life Hope Educator）

掲載時の金利

予定利率４％
（保証：保証額＋配当金）

投資カテゴリ

学資保険（利回保証・死亡保障）

支払い金額

0歳加入、18～21歳迄で米ドル30,000を
受取る場合の支払額は米ドル約33,000。
21歳を超えても運用できるメリット有。
一括、5、18年での支払いが可能 。

申請者条件

13歳までの加入が条件

ボーナス特典

なし

支払い方法

銀行振込（香港の銀行）

商品の特徴

被保険者の公募目的が、教育資金に限定されているため、お子様が対象となります。
大学進学の準備資金はもちろんですが、この保険は終身のため、資産を子供へ残すこともできます（保険会社所定の利率で運用される）。米ドル建ての受付となり元本は確保されています。

サンライフ サン・エデュケーター（Sun Life Sun Educator）

掲載時の金利

予定利率4％
（保証：保証額＋配当金）

投資カテゴリ

学資保険（利回保証・死亡保障）

支払い金額

0歳加入、18～21歳迄で米ドル70,000を
受取る場合の支払額は米ドル約34,000。
5年、10年、18年の支払いが可能 。

申請者条件

13歳までの加入が条件
21歳で学資金を全て受取終了

ボーナス特典

ボーナス：18歳入学時と、21歳卒業時に加算。

支払い方法

銀行振込（香港の銀行）

商品の特徴

目的が教育資金に限定されているため、被保険者はお子様が対象となります。大学進学のための準備費用専用の学資保険商品です。リスクレベルは低く確実に教育資金を確保したい方に向いているといえます。米ドル建ての受付となり元本は確保されています。

サンライフ サン・プロミスインカム（Sun Life Sun Promise Income）

掲載時の金利

37歳加入、米ドル250,000支払の場合
2年後～100歳まで、年間米ドル6,000
のクーポン受取と、米ドル160,000の
ギャランティが保証される。

投資カテゴリ

生命保険（利回り型・死亡保障あり）

支払い金額

クーポンの希望金額の設定により変動。
一括、5、8、12、15、20年の支払いが可能

申請者条件

なし

ボーナス特典

ボーナス：10、20、30年目に加算。

支払い方法

クレジットカード（VISA、Master）、香港の銀行から引落し、海外送金

商品の特徴

「利回保証＋運用利益＋死亡保障＋クーポン機能」が、この保険商品の大きな特徴です。
クーポンとは、金券でなくお金であり、クーポン受取の「時期や金額」を2年目以降から設定できます。設定時期に入るとご自身が定めた金額を、毎年受け取ることが可能となります。老後に合わせて65歳から「クーポン＋年金」を受取り豊かな生活を設計することも可能です。
※クーポンで引きだしたお金は、商品の時価総額より引かれます。

サンライフ サンブライト (Sun Life Sun Bright）

掲載時の金利

米ドル　　3.75％（保証：3.25％）
香港ドル　3.25％（保証：2.75％）
人民元　　3.15％（保証：2.60％）

投資カテゴリ

生命保険（元本保証・利回り型）

支払い金額

米ドル　　 50,000～
人民元　　17,500～

推奨投資期間

4年間以上を推奨

ボーナス特典

10年経過後、5年毎に時価総額に対し
3％、4％、5％とボーナス加算

支払い方法

銀行振込（香港の銀行）

商品の特徴

元本が保証され、利回りの良い「定期預金」のイメージをお持ちいただければと思います。
手数料等を差し引くと、4年後から運用でリターンが獲得できます。日本の類似商品では「平均利回りが1.25％」であるため、高いリターンが獲得できることが分かります。

サンライフ ライフエンハンサー (Sun Life Life Enhancer）

投資カテゴリ

生命保険（死亡保障型・利回りあり）

死亡保障額

米ドル　　12,500～
香港ドル　100,000～

支払い金額

申請者の健康状態により算出されます。
一括、5、10、15年の支払いが可能。

申請者条件

0歳～80歳までの方が対象

ボーナス特典

なし

支払い方法

銀行振込（香港の銀行）

商品の特徴

養老型の生命保険となり、死亡時の保障に加えて、運用という性質があります。
加入時期（年齢）によっては支払い保険料の約5倍の死亡保障がつきます。
死亡保障は、契約日の当日からつき、死亡保障金の上限はありませんのでご自身で設定できます。

サンライフ ユニバーサルライフ (Universal Life）

投資カテゴリ

生命保険（利回保証・死亡保障）

投資対象商品

主に債券で運用

リターン

年複利 4.1％（最低：2.8％）
※上記は掲載時のリターンです。

死亡保障額

Account Valueの101％

申請条件

USD 50,000～（一時払い）

支払方法

クレジットカード（VISA、Master） 香港の銀行から引落し、または海外送金

損益分岐点

約4年

商品の特徴

保険商品ですが死亡保障部分が殆どないため、「年4％の10年定期預金」と考えると分かりやすい。2015年時点で、利回り4.1％ (最低保証利回り2.8%)なので、現行利回りで10年後に約140％、20年後に約200％となる。
また運用途中でのお金の引出しや積立追加入金も可能なので、銀行の普通預金口座のような扱いもできます。その上、保険商品なので受取人を指定出来るので財産の分配が容易であり、必然的に税控除枠を上手く使うことも可能。

サンライフ サンヘルスクリティカルイルネス (Sun Health Critical Illness）

投資カテゴリ

51種類の疾病保険

投資対象商品

主に債券で運用

リターン

年複利 4％前後
※上記は掲載時のリターンです。

死亡保障額

USD 20,000～

申請条件

被保険者年齢：0歳～65歳まで

投資金額
投資期間

性別、年齢、喫煙状況などで保険料が変わる。
10年、15年、20年から投資期間を選択。

支払方法

銀行引落し（香港の銀行）

損益分岐点

19年（10年払いの場合）

払戻し方法

資金が必要な時に、全部解約、一部解約、ポリシーローンなど、自分のタイミングで払い戻し。

商品の特徴

死亡原因トップ3の「ガン、心臓疾患、脳疾患」のほかパーキンソン病や昏睡状態などの51種類の疾病時に対応できる保険です。（ガンと診断されたら1,000万円受取り治療に専念するイメージ）
また、疾病だけでなく死亡時にも保険金がでたり、貯蓄性があることも特徴です。

※ご注意 海外投資商品は「必ず香港IFA企業」から直接購入しましょう。