収入が安定的なので投資をしたい。いずれ家を買いたい。
- 家 族
- 本人：35歳（私立大学助教授）、奥様：35歳（主婦）、お子様：1人（3歳）
- 居 住
- 日本在住
- 年 収
- 出版物の印税や講演料などをあわせると800万円
- 資 産
- 現預金1,000万円 投資はしていない(投資初心者)
- 要 望
- 収入が安定しているので投資を考えている。今後ヨーロッパの大学勤務も考えられるが、日本よりも待遇が良いので収入は更に安定しそう。
- ご提案商品
- 積立投資 USD 1,000/月 積立額の増額や一括投資は金融リテラシーが高まり次第検討。
- 提案内容
- とにかく毎月のキャッシュ・フローが安定しているので積立投資にぴったりなお客様です。奥様自身も研究者の道を目指していたので日本でもヨーロッパでも研究者として働きに出ることは問題ないとのこと。さらにキャッシュ・フローが厚くなることが予想されるのでもう少し積立額を増やしてスタートしても良いかなとも考えましたが投資のご経験がないとのことで最初は少なめにスタート、金融市場に向き合うことに徐々に慣れてきたら積立額の増額や、一括投資の検討をオススメすることとしました。
