子供の将来と老後の為に投資によりお金を貯めたい
- 家 族
- 本人：43歳（保険 法人営業）、奥様：40歳（主婦）、お子様：3人（15歳、14歳、12歳）
- 居 住
- 日本在住
- 年 収
- およそ5,000万円
- 資 産
- 現預金 2,000万円、学資保険300万円、投資はしていない
- 要 望
- 浪費家の為、お金に対して不安があるので、子供の将来と老後の為に投資によりお金を貯めてたい。
- ご提案商品
- 積立投資 USD 1,500/月のみ
- 提案内容
- お付き合いが多いのと、子供の大学資金を3人分積み立てているため収入は多いのにその割に貯金があまりないというクライアント様。保険営業で素晴らしい成績を収めているのも、日頃のお付き合いに十分な時間とオカネをかけているからである、と自負されています。ただ、子どもたちを全員大学に行かせてそのうち一人でも留学したいなんて言い出したら老後の資金はたちまち枯渇してしまうでしょう。またご自身でも見栄をはってしまってつい後輩や友達などに大盤振る舞いする傾向がある、しかもそれが週一くらいで毎月20万円は使っているとのことでしたので、まずは積立から始めようということになりました。
