手許の現金を、何か良い運用商品に投資したい
- 家 族
- 本人：51歳（自営コンサルタント 独身）
- 居 住
- 日本在住
- 年 収
- 500万円 ～ 2,000万円（年により変動）
- 資 産
- 現預金 4,000万円、投資はしていない
- 要 望
- 起業から15年、独立した当時の貧乏生活が怖く手許に現金を置いていたが、商売が安定してきたので何か良い運用先があれば提案して欲しい。
- ご提案商品
- 一括投資 USD 100,000のみ
- 提案内容
- 資産設計を考える場合に、家計の純資産とキャッシュ・フローに注目することは大切です。しかしそれよりも大切なのはクライアントの資産運用に対する感情です。独身でいらっしゃるので生活費は安くで済みますので、この場合は2,000万円を運用に回してもおかしくありません。ただ、これまで資産運用の経験がなくリスク耐性がどこまであるのか分からないとご自身でも仰っていたので、一括投資の最小運用額からスタートしました。取れるリスクは中程度と設定し債券60％、株式40％のブレンドです。また、収入が一定しないこと、運用ゴールが近い(60歳)ことから積立投資は提案していません。
