老後の安定収入と年金対策の為に蓄えを増やしたい
- 家 族
- 本人：33歳（大手メーカー勤務）、奥様：31歳（パート）
- 居 住
- 日本在住
- 年 収
- 1,000万円（本人 900万円、奥様 100万円）
- 資 産
- 現預金 1,500万円、投資商品 500万円
- 要 望
- そろそろ子供が欲しいし、それ以降の老後の年金などの不安があるので可能な限り蓄えを増やしておきたい。
- ご提案商品
- 積立投資 USD 1,000/月、一括投資 USD 100,000
- 提案内容
- この層に多い、「収入は平均以上にあるが貯蓄が全然ない」というパターンと違って堅実に今まできっちりと貯蓄されてきています。お子様がいないこともあって、ご本人たちの支出は年間400万円程度ですが、将来的に養育費が年間で100万円追加でかかることを勘案して毎月の積立額はUSD500にとどめておき、一括での運用をご提案いたしました。ご主人が55歳でのアーリーリタイアを目指しているため、運用期間は22年と致しました。
