オフショア香港のオフィシャルブログ。海外投資商品の情報が満載。

2015年に香港で開業し何かと話題の日系金融機関のNWB（ニッポンウェルス）。
日本語で資産運用や保険などのサービスを提供してくれる数少ない金融機関の一つです。
1,000米ドル（円建てファンドは10万円）から、ファンドを購入できる新たなサービス（eNWB）で買えるファンドは16種類。
その中でも運用成績が良く、私の投資志向に合う商品5つを2017年9月に購入しました。

運用開始から約半年が経過するので、運用レビューをしてみたいと思います。

毎月のステートメント（運用報告書）は、香港住所の場合、翌月10日頃に届いています。
日本語が明記してあるため、英語がわからない方でも大丈夫。

１ページ目には、残高の概要。
ポートフォリオ通貨は「USD、HKD、JPY」から選択でき、選択したポートフォリオ通貨で残高を表示することが可能とのこと。

2ページ目には「預金/決済口座」の残高の詳細。
すべての元本をファンドに投資したため残高はゼロです。

3ページ目には、投資したファンドの元本金額（投資額）や時価などの詳細。

2017年9月に入金し投資した元本金額は、USD10,012.74

投資信託は2.5%の手数料が掛かったため、当時の時価投資額はUSD9,768.52でした。

そして、2018年2月28日現在の時価は、USD10,289.43です。

当時の時価投資額をベースとした場合、年率換算で12.0%、入金した元本金額をベースとした場合、年率換算で6.2%上がりました。

世界的に相場が上がっていたので、良いパフォーマンスは想定できたのですが、2月にマーケットが少し軟調となったため心配していました。
MSCI世界株価指数は同期間内で年率12.9%だったのでほぼ同程度です。

購入したファンドの中には、債券で運用する投資信託や、株式相場と相関係数が低い投資信託なども入っているため、一部保守的な運用となっています。
しかし結果としては十分な運用成績でした。今後が楽しみです。

※なお当ブログの情報は、投資勧誘を目的としたものではありません。投資に関する決定は、ご自身の判断のもと自己責任で行ってください。

ニッポンウェルス / Nippon Wealth Limited （NWB）
電話（日本語）：　0120-951-104（通話無料）
電話番号：　+852-3958-8828
ホームページ：https://www.nipponwealth.com
口座開設問い合わせ：https://www.nipponwealth.com/inquiry/
Unit 1101-02 & 13B, 11/F, One Harbourfront, 18 Tak Fung Street, Hung Hom, Kowloon, Hong Kong
(香港九龍紅磡徳豐街18號海濱廣場一座11樓1101-02 &13B 室)‏

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香港投資情報

2015年に香港で開業し何かと話題の日系金融機関のNWB（ニッポンウェルス）。
日本語で資産運用や保険などのサービスを提供してくれる数少ない金融機関の一つです。

1,000米ドル（円建てファンドは10万円）以上から、ファンドを購入できる新たなサービス（eNWB）で買えるファンドは14種類。その中でも運用成績が良く、私の投資志向に合う商品を6つ紹介して頂きました。

紹介してもらったファンドの中で、中国株のファンドのパフォーマンスが一番良かったのですが、既に他行で中国株ファンドへ投資しているので却下。

最終的に下記の5つのファンドを購入することにしました。

・BEA Union Investment Asian Bond and Currency Fund A Acc（アジア債券）
・Principal Global Investors Funds – Preferred Securities Fund A Acc USD（優先証券）
・PineBridge Global Funds – India Equity Fund A（インド株）
・PineBridge Asia ex Japan Small Cap Equity Fund A（アジア小型株）
・Legg Mason ClearBridge US Large Cap Growth Fund Class A USD Accumulating（米株）

将来のパフォーマンスがわかりやすいように合計投資金額は、1万米ドル（約110万円）に設定。各ファンドに2,000米ドルずつに投資することにしました。

口座への入金は、ファンドや投資額が決まってからとのことなので、送金前に担当者と相談することをお勧めします。

送金先はNWBの口座へ送ることになるため、証券会社への入金方法に似ています。
送金先の詳細は以下参照。

◆受取銀行情報
受取銀行名： Citibank N.A. Hong Kong （Bank Code : 006）
　※香港内に支店があるCitibank Hong KongのBank Code:250とは異なるので注意
受取銀行SWIFTコード：　CITIHKHX
※香港内に支店があるCitibank Hong KongのCITIHKAXとは異なるので注意
受取銀行支店名：　Hong Kong （Branch Code : 391）
受取銀行支店住所：　39/F-40/F., 43/F-50/F., Citibank Tower Citibank Plaza, 3 Garden Road Hong Kong

◆受取人情報
受取人名：　Nippon Wealth Limited
受取人住所：　Unit 1101-02 & 13B, 11/F, One Harbourfront, 18 Tak Fung Street, Hung Hom, Kowloon,Hong Kong
口座番号（香港ドルで送金する場合）：　5239103059
口座番号（米ドルで送金する場合）：　5239103008
口座番号（日本円で送金する場合）：　5239103091
メッセージ（Message）：　NWBでの「口座名義」と「送金通貨の口座番号」を記入
※上記以外の通貨も送金できます。口座番号はNWBへ直接ご確認ください。

私の場合は、1万米ドル分の香港ドル（HKD78,600）を送金。
香港内での送金だったため、送金当日に担当者より入金確認の連絡をもらいました。
入金後すぐに為替を起こし、USD10,012.74になったので、以下の金額をファンドへ投資。

BEA Union Investment Asian Bond and Currency Fund A Acc（アジア債券）
購入額：　USD1,953.17 （基準価額：23.01、口数：84.88）
手数料：　USD48.83

Principal Global Investors Funds – Preferred Securities Fund A Acc USD（優先証券）
購入額：　USD1,955.12 （基準価額：14.64、口数：133.546）
手数料：　USD48.88

PineBridge Global Funds – India Equity Fund A（インド株）
購入額：　USD1,953.89 （基準価額：54.1424、口数：36.088）
手数料：　USD48.85

PineBridge Asia ex Japan Small Cap Equity Fund A（アジア小型株）
購入額：　USD1,953.17 （基準価額：29.9004、口数：65.323）
手数料：　USD48.83

Legg Mason ClearBridge US Large Cap Growth Fund Class A USD Accumulating（米株）
購入額：　USD1,953.17 （基準価額：230.14、口数：8.487）
手数料：　USD48.83

上記の申込日は2017年9月14日、約定日は2017年9月19日です。
購入手数料は2.5%でした。

ところで10月1日は国慶節ということもあり、VIPクライアント向けの花火鑑賞会がありました。10万米ドル以上のクライアントが対象とのことなのですが、今回は特別に中へ入れてもらいました。

あの堂島ロールで有名なモンシェールさんが、この日のために特別にケーキを用意したみたいで、さらに、豪華商品が当たるラッキードローもあり、とても楽しめました。

NWBでは時々このようなイベントを開いているとのことで、お客になるメリットの1つかもしれません。

次回は、「運用報告」についてです。

ニッポンウェルス / Nippon Wealth Limited （NWB）
電話（日本語）：　0120-951-104（通話無料）
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ホームページ：https://www.nipponwealth.com
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2015年に香港で開業し何かと話題の日系金融機関のNWB（ニッポンウェルス）。
日本語で資産運用や保険などのサービスを提供してくれる数少ない金融機関の一つです。

1,000米ドル（円建てファンドは10万円）以上から、ファンドを購入できる新たなサービス（eNWB）で買えるファンドは14種類。
その中でも運用成績が良く、私の投資志向に合う商品を6つ紹介して頂きました。

◆安定運用系（債券、優先証券）
BEA Union Investment Asian Bond and Currency Fund A Acc（アジア債券）
主に米ドル建てのアジアの社債で運用するファンド。投資先国別上位は、中国、インドネシア、香港、インド等で、比較的残存期間の短い債券（約3年）を中心に運用しているとのこと。

過去1年のリターン：　8.02%
過去3年のリターン（年率換算）：　8.02%
過去5年のリターン（年率換算）：　7.87%

Principal Global Investors Funds – Preferred Securities Fund A Acc USD（優先証券）
主に金融機関等の優先証券に投資をするファンド。優先証券とは、株式と債券の性質を併せ持つ有価証券で、リスクも株式と債券の中間くらい。優先証券は、他の商品に比べ相関関係が低いため、分散投資効果が期待できるとのこと。

過去1年のリターン：　8.35%
過去3年のリターン（年率換算）：　5.60%
過去5年のリターン（年率換算）：　6.46%

◆積極運用系（株式）
PineBridge Global Funds – India Equity Fund A（インド株）
主にインド株式市場に上場している有望株に投資するファンド。モーニングスターのファンドレートで最高評価の五つ星。

過去1年のリターン：　12.23%
過去3年のリターン（年率換算）：　10.22%
過去5年のリターン（年率換算）：　14.73%

PineBridge Asia ex Japan Small Cap Equity Fund A（アジア小型株）
日本を除くアジアの小型株で運用するファンド。投資先国は中国、台湾、韓国、オーストラリア、インド、香港、タイ、インドネシア等。このファンドは10年以上運用実績があるとのこと。

過去1年のリターン：　21.24%
過去3年のリターン（年率換算）：　9.05%
過去5年のリターン（年率換算）：　14.70%

Legg Mason ClearBridge US Large Cap Growth Fund Class A USD Accumulating（米株）
時価総額の大きい米国企業の株式で運用するファンド。ファンドの主要な投資先は、それぞれの分野で大きな市場シェアを持っているグローバル企業で、長期に渡って安定した業績がある企業とのこと。

過去1年のリターン：　17.86%
過去3年のリターン（年率換算）：　11.22%
過去5年のリターン（年率換算）：　14.79%

Neuberger Berman China Equity USD A Accumulating（中国株）
中国企業の株式で運用するファンド。モーニングスターのファンドレートで最高評価の五つ星。

過去1年のリターン：　38.56%
過去3年のリターン（年率換算）：　16.95%
過去5年のリターン（年率換算）：　17.26%

運用成績は2017年9月20日現在です。
最近の好相場を反映してか、パフォーマンスはどれも良い数字となっています。

口座開設時での私のリスク許容度診断では、最大の「5」と判定されているため、ややハイリスクの商品も含まれているようです。

全ファンドのパフォーマンス等については、NWBのホームページ（英語版）よりクリック。

また、NWBでは、ファンドリストの見方が分からないという方の為に、日本語で見方を説明した書類も準備していました。口座を開設する前でも資料請求すればもらえるそうです。

ファンド購入はの手数料は預入額により異なるとのこと。

◆パール（預入額が10万米ドル未満）：　2.5%　（ヘッジファンドのみ3.0%）
◆サファイヤ（預入額が10万米ドル以上30万米ドル未満）：　1.75-2.00%　（ヘッジファンドのみ3.0%）
◆ダイヤモンド（預入額が30万米ドル以上）：　1.5%　（ヘッジファンドのみ2.5%）

スイッチング（ファンドの乗り換え）は、その都度手数料が掛かるとのことなので、1年以上の投資を前提に商品を選んだほうが良さそうです。

次回は、「ファンド購入」についてです。

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2015年に香港で開業し何かと話題の日系金融機関のNWB（ニッポンウェルス）。
日本語で資産運用や保険などのサービスを提供してくれる数少ない金融機関の一つです。

先日のセミナーで説明を受けた新サービス（eNWB）で、まずは投資をしてみることに決定。
NWBに問い合わせてみると、口座開設をするためには「訪問が必須」とのこと。

アポを取り早速訪問。まずはNWBのサービス概要を確認しました。

・完全日本語対応（月次ステートメントも日本語あり）
・日本人営業（リレーションシップマネージャー）は6名
・ATMカードやクレジットカードは無し
・インターネットバンキング無し
・取引は電話で対応

ATMカードやネットバンキングが無いのは残念ですが、日本語で電話取引ができますし、資産運用口座と割り切ることにします。

口座開設についてもいくつか確認してみました。

口座開設可能な口座は、「個人名義、共同名義（4人まで？）、法人名義（日本法人、香港法人、主要なオフショア法人）」とのこと。日本法人やオフショア法人の銀行口座を開設することは、香港ではほとんど不可能に近いので、嬉しい対応です。

口座開設の所要時間は約1時間。「概要説明10分、リスク許容度診断書20分、開設手続き30分」となり、もちろんすべて日本語での対応です。

今回は万が一に備え、妻との共同名義で口座開設。必要書類は以下の通りでした。

・パスポート
・住所証明（銀行や公共料金等の3ヶ月以内のステートメント）
・日本の運転免許証

日本居住の方の住所証明としては、運転免許証や住民票でもOKのようです。
香港居住の方も日本の運転免許証が必要なの？と疑問に思ったのですが、漢字の名前を確認する必要があるそうです。妻は免許証を持っていなかったので、名刺で代用しました。

1時間後に口座開設手続きも無事完了。口座開設に要する時間は2、3営業日で、口座開設後はシティバンクにあるNWBの口座に振り込めば、自分の口座に入金されるようです。

口座開設時に取り扱いファンドの説明を受けましたが、実際にどこへ投資するかはリレーションシップマネージャーに再度相談して決めたいと思います。

次回は、「取り扱いファンド」についてです。

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2015年に香港で開業し何かと話題の日系金融機関のNWB（ニッポンウェルス）。

日本語で資産運用や保険などのサービスを提供してくれる数少ない金融機関の一つです。

しかし、口座開設をするには10万米ドル（約1100万円）以上の預入が必要とのことだったので、少し高嶺の花でしたが、最低預入額を下げた新サービス（eNWB）を行うとの広告を発見。

新しいサービスは以下の2つ。

１．ファンド積立プラン
100米ドル（円建てファンドは1万円）以上から毎月ファンドを積み立てるサービス

２．ファンド投資サービス
1,000米ドル（円建てファンドは10万円）以上から、ファンドを購入できるサービス

すなわち1,000米ドル（積立は100米ドル）あれば、口座開設とファンド購入が可能とのことです。

早速、土曜日（不定期）に開催しているセミナーに参加してきました。

NWB の場所は、以前尖沙咀のペニンシュラ内にあったのですが、2017年に紅磡（ホンハム）のOne Harbourfrontに引越し。

前の立地は便利で良かったのですが、今回は日本人に馴染みのあるホンハム。地下鉄で行く場合は、MTRの黄埔駅D2出口から徒歩5分くらいの場所にあります。事務所は前事務所同様、海が一面に広がるナイスビューです。

セミナーは、私の他に4名の方が参加。NWBのリレーションシップマネージャーの方に、最初の30分はeNWBのサービスやファンドについて、後半30分は保険について解説して頂きました。リスクとリターン、ファンドのタイプ、単利と複利、将来の保障など多岐に渡る内容で1時間があっという間でした。

投資できるファンドの種類は、NWBが厳選した14種類。

HSBCは1000種類くらいファンドがあるのですが、多ければ良いっていう訳ではないです。

どれを選んで良いかわからないのでHSBCに相談しに言っても、その場限りの強引なセールストーク、しかも全部英語ですし、、、NWBの14種類というのは逆に好感が持てます。やっぱり日本語での説明はありがたいですね！

百聞は一見にしかず。まずは口座開設して投資してみることにしてみます。

次回は、「NWBサービス概要と口座開設」についてです。

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